銀行亂賣商品 金管會：理專也要罰
▲金管會研擬，若銀行不當銷售，理專也要罰(圖／資料照／示意圖)
日前安泰銀行因爲不當銷售TRF(目標可贖回遠期契約)，被金管會重罰1000萬元。對於銀行不當銷售商品，金管會過去都只罰銀行，但立委質疑，沒有對銀行內部人員的究責，常常讓事件就這樣草率過去。金管會正委外研擬，當銀行違法不當銷售時，連帶理專也要受罰，就算離職還是照罰。
金管會目前正委外研究「一行爲一罰」，也就是當銀行違法銷售時，會拆成數個「行爲」來究責，不只罰銀行，連帶處罰在整個過程中的行爲人。例如：銀行不當銷售TRF，過去只會罰銀行，但若修法後，會拆開成業務人員管理、TMU政策與作業規範程序失誤、未做好客戶適合度評估作業、未做到消費者保護及風險管理等「行爲」，處罰個別的行爲人。
該研究預計6月提出，待金管會研擬後，纔會確定是否修法。立委則質疑，未來若修法後，行爲人先離職跑掉，不就沒得罰？金管會副主委鄭貞茂則表示，行爲人若有違法，就算離職還是照樣罰。