“老鼠倉”還虧損！千億公募多名員工被罰

千億公募浦銀安盛基金陷“內控”風波。

日前，有FOF基金經理搞“老鼠倉”還虧損，被監管罰沒上百萬元引起業內熱議；也有基金從業人員因未按規定申報證券交易被罰引關注。而這兩則罰單的處罰對象均指向浦銀安盛基金（原）員工。有業內人士指出，上述事件反映出基金公司內控薄弱問題。

貝殼財經記者向浦銀安盛基金致電採訪，截至發稿前未收到明確回覆。浦銀安盛基金是一家銀行系公募，截至3季度末，管理規模超過3500億元，其中，某單隻基金管理規模佔半壁江山，近6成基金產品資產淨值低於2億元。

值得注意的是，浦銀安盛基金年內董事長和總經理職位雙雙迎新，前者來自大股東浦發銀行的委派，後者則是來自同行貝萊德基金，那麼，新任高管團隊履新後，浦銀安盛基金的內控能否進一步完善？

基金經理搞“老鼠倉”還虧損

日前，證監會官網公佈的一則罰單顯示，兩位85後從業人員因“老鼠倉”被罰。

罰單顯示，許文峰單獨及與金鎏共同利用未公開信息交易，控制使用“許某花”等多個證券賬戶與相關基金產品進行趨同交易並虧損，兩度虧損累計700多萬元；同時，許文峰多次與他人聯絡接觸，明示、暗示相關未公開信息，致使相關人員通過趨同交易盈利3.82萬元。

許文峰時爲基金從業人員，具有獲取相關基金產品個股倉位、候選標的等未公開信息的職務便利。

根據罰單，許文峰利用未公開信息進行趨同交易，並與他人共同利用未公開信息進行趨同交易，以及明示、暗示他人利用未公開信息進行趨同交易，最終被處罰款150萬元，並被採取五年證券市場禁入措施。金鎏因利用未公開信息趨同交易被罰沒20萬元。

同期，證監會公佈的另一則行政處罰決定書顯示，90後從業人員馬鈺焰因從事未按規定申報的證券交易被罰。

罰單顯示，2020年2月至2022年5月，馬鈺焰向三方存管賬戶轉入資金並交易股票。2023年1月至3月，馬鈺焰單獨交易股票。涉案期間，“王某鑫”東北證券賬戶交易相關股票共計虧損10.82萬元。而上述交易未按規定申報，馬鈺焰被要求責令改正並被處罰3萬元。

值得注意的是，許文峰被處罰事由的交易時點與其在浦銀安盛基金任職時間幾乎重合。

公開資料顯示，許文峰時任浦銀安盛基金經理。其於2020年6月加入浦銀安盛，起初在權益專戶部任投資經理，2021年8月起調崗至FOF業務部擔任基金經理，2023年3月23日因“個人原因”離職。

2021年10月至2023年3月，許文峰擔任浦銀安盛養老目標日期2040三年持有基金經理，擔任浦銀安盛頤和穩健養老目標一年基金經理，2021年12月至2023年3月，擔任浦銀安盛嘉和穩健一年持有基金經理。

值得注意的是，其在任管理的三隻基金業績不佳，任職回報均呈現虧損狀態，其中養老目標日期2040三年持有虧損10.53%，同時，該基金因規模不達標，已於今年1月被清算。

而另一則罰單的處罰對象馬鈺焰也與浦銀安盛基金的一位基金經理同名。中基協信息顯示，馬鈺焰於2018年取得基金從業資格，證書狀態顯示“正常”，且其從業機構目前只有浦銀安盛。

專家：“老鼠倉”事件或源於內控薄弱

浦銀安盛是一家銀行系公募，公司成立於2007年8月，目前浦發銀行爲實際控股人，持股51%、法國安盛投資管理公司和上海國盛集團資產公司分別持股39%、10%。

Wind數據顯示，浦銀安盛基金產品主要以固收爲主。截至三季度末，該公司管理規模超3600億元。其中，貨幣型基金與債券型基金規模分別爲2117.78億元和1412.41億元，合計佔比超過95%。而權益類基金產品，包括混合型與股票型基金規模僅爲109.25億元。

從具體產品來看，浦銀安盛在管基金產品達194只（各類份額不合並），其中，僅浦銀安盛日日豐一隻基金的資產淨值超過1500億元，佔據總規模的半壁江山。同時，逾100只基金產品的資產淨值低於2億元。

有業內人士指出，上述“老鼠倉”事件以及未按規定交易報備內容，不僅是個別員工的違規行爲，更是公司內控機制的嚴重缺失。對此，貝殼財經記者就內控問題致電浦銀安盛方面採訪，截至發稿未收到迴應。

南開大學金融發展研究院院長田利輝向貝殼財經記者表示，老鼠倉事件背後反映了職業道德建設不足、內控機制不嚴、監管威懾力度不強等問題。“老鼠倉”行爲利用未公開信息進行交易，加劇了證券市場的信息不對稱問題。

“同時，老鼠倉行爲的存在，說明一些金融機構在內控、從業人員職業道德教育方面存在不足。”田利輝指出，部分從業者仍抱着僥倖心理，甘冒風險，說明缺乏足夠的監管和威懾機制。這需要強化法律監管體系，細化和完善相關法律法規，提高違法成本，增強法律的威懾力。

年內董事長和總經理雙雙更換

值得注意的是，日前，這家千億公募剛剛對“一把手”進行了更換。12月15日，浦銀安盛公告，新任張健爲公司董事長，原董事長謝偉因工作安排原因卸任董事長一職。

公開資料顯示，張健是來自大股東浦發銀行的金融老將，其於1999年3月進入上海浦東發展銀行工作，隨後在總行、分行沉浸20多年。而浦銀安盛基金原董事長謝偉則升任浦發銀行行長。

除董事長變更外，浦銀安盛基金總經理一職也於今年7月份變動。公告顯示，7月1日，浦銀安盛總經理鬱蓓華因個人原因離任，同日，張弛新任公司總經理。而張弛在加入浦銀安盛基金前，曾擔任貝萊德基金總經理，有多家資管機構從業經歷。

在兩位新高管的加盟之下，浦銀安盛基金的內控能否進一步完善？貝殼財經記者將持續關注。

新京報貝殼財經記者 胡萌

編輯 嶽彩周

校對 穆祥桐