FinTech衝擊 保經業拚轉型成財務規劃顧問
▲Fintech衝擊，不只壽險業，保經業也在力求轉型。（圖／達志影像／示意圖）
友邦人壽解散300名傳統業務員，南山人壽則是要求134名專職收費員轉型或優退，受到金融科技(FinTech)衝擊，不只壽險業求轉型，保經公司也在拚轉型，不少保經業者都積極輔導業務員轉型成爲財務顧問，不只能幫客戶規劃保險商品，還能規劃財務。
公勝保經執行副總蔡聖威就表示，臺灣保險投保率已突破240%，平均每個人擁有2.4張保單，加上金融科技的創新帶來更便利的投保選擇，消費者透過網路投保，就能用更便宜的管道買到旅平險、車險與意外險等險種，意味着市場上超過36萬個從業大軍廝殺的狀況將更爲明顯。
蔡聖威指出，保險從業人員走向服務差異化的時代已經來臨，保險業未來經營市場的區隔將更明顯，一邊是協助客戶做全方位的理財規劃，創造競爭上的差異；一邊是開發更便利的投保管道、提供保險商品的數位投保平臺，來滿足新世代網路族羣的需求特性；而在一般大衆市場則要關注在高齡化社會下的長期照護與退休需求。
以公勝保經來說，因應目前保險市場衝擊，轉型第一步就是引進國際認證財務規劃師（RFC）的訓練，目前已輔導超過130位業務員成功轉型爲RFC財務顧問，因爲財務規劃不只保險，還涉及稅務、信託、投資、不動產等專業領域，保經公司協助業務員取得RFC認證後，透過資深專業顧問輔導實習，才能成爲執案的顧問。
▼公勝保經日前培訓130位業務員轉型成RFC財務顧問。（圖／公勝保經提供）