以金融改革創新助力琴澳高質量發展 廣東交行兩案例入選金融支持粵澳融合發展暨橫琴建設典型案例

今年是橫琴粵澳深度合作區掛牌成立三週年。橫琴粵澳深合區作爲深化改革、擴大開放的試驗田和先行區，隨着《關於金融支持橫琴粵澳深度合作區建設的意見》（簡稱“橫琴金融30條”）等政策相繼發佈，深合區金融戰略定位進一步強化。

近年來，交通銀行廣東省分行積極響應“橫琴金融30條”，落地民生金融、貿易投資便利化等多項先行先試政策，助力兩地金融市場聯通、跨境資金自由流動，以金融改革創新助力琴澳經濟高質量發展。

11月13日，由廣東金融學會、深圳經濟特區金融學會主辦，廣州金融業協會、廣東省內各地市金融學會、橫琴粵澳深合區金融行業協會承辦，南方財經全媒體集團、21世紀經濟報道聯合承辦的“融通粵澳 攜手共進”金融支持粵澳融合發展暨橫琴建設的典型案例發佈會在橫琴粵澳深度合作區舉行。

發佈會上，由交通銀行廣東省分行作爲主推薦單位的兩大案例《“離岸直貸+外匯套保”模式支持琴澳科技企業融資》《粵澳聯動促成澳資銀行綠色委託代理開證業務落地》入選金融支持粵澳融合發展暨橫琴建設典型案例。

“離岸直貸+外匯套保”助力科技企業高效融資

當前，深合區持續推進“1+4”適度多元發展策略，打造“澳門研發，橫琴轉化”的聯動模式，配套相應的科技型企業政策，加快推動科技產業發展。科技型企業是發展新質生產力的核心力量，但普遍具有“輕資產”特徵，且對融資效率和融資成本要求較高，需要銀行敏捷把握市場政策機遇，豐富融資模式，爲企業提供高效、多元、低成本的融資支持。

作爲全國四家擁有離岸業務的銀行之一，交通銀行廣東省分行充分發揮交銀集團綜合化、全球化佈局優勢，強化“交總行+廣東省分行+珠海分行”三級協同聯動，爲橫琴深合區高新技術企業G公司科學定製“離岸直貸+外匯套保”綜合跨境金融服務方案，依託交總行離岸中心發放離岸貸款，同時搭配外匯套保業務，降低境內企業融資成本和匯率波動風險，並在國家外匯管理局珠海市分局指導下，靈活運用“本外幣合一跨境資金池”等政策，進一步簡化開戶及放款流程，於今年1月成功推動業務高效落地，實現從確定方案到爲企業投放4.87億美元離岸直貸僅用時一週。

據瞭解，該案例具有降低科技型企業融資成本、降低企業匯率波動風險、優化業務辦理流程等優點。截至2024年10月末，交通銀行廣東省分行已累計發放離岸直貸超7億美元,有效助力琴澳市場互聯互通。

促成澳資銀行綠色委託代理開證業務落地

“橫琴金融30條”提出，擴大金融業對外開放，深化內地與港澳金融合作，積極支持港澳銀行等金融機構拓展在粵港澳大灣區內地的發展空間。

今年6月，交通銀行佛山分行接受澳門國際銀行廣州分行委託，爲綠色環保上市公司A公司開立國內信用證188萬元，落地兩個銀行間首筆綠色委託代理開證，截至2024年7月末，累計爲該企業開立國內證1700萬元。

交通銀行佛山分行發揮中資銀行與澳資銀行的互補優勢，合作拓展灣區同業業務，互相引薦客戶。獲悉企業情況後，交通銀行佛山分行加強與澳門國際銀行廣州分行溝通，結合企業需求，澳門國際銀行廣州分行給予企業覈批銀行授信。

據瞭解，該案例通過粵澳兩地銀銀合作的“企業申請+澳門國際銀行廣州分行開立+交通銀行佛山分行轉開自貼”委託代理開證模式，發揮國內信用證期限長、價格優及交行資信好、渠道廣的優勢，降低企業融資成本。

通過成立專班小組，交通銀行佛山分行聯動澳門交行調劑澳門國際銀行的同業額度，梳理委託代理開立國內證業務全流程，推進相關委託代理開證協議條款修改、法審、簽署等前期工作，建立多方合作工作交流機制，密切溝通，逐個打破業務堵點痛點，最終順利促成兩個銀行間“首筆”業務落地。

據瞭解，此次業務促進綠色環保行業製造業企業延長付款期限，減少資金佔用，融資成本較之前降低15%，爲企業技術革新、擴大生產提供優質資金支持，進一步提升企業工業廢棄物處置及綜合利用能力，爲灣區綠色低碳發展提供堅實金融後盾。同時，銀銀合作既拓寬澳資銀行的灣區服務對象範圍，又促進灣區中資銀行提升服務本地實體經濟的能力。

截至今年7月末，兩家銀行間的委託代理開證業務金額合計16.18億元，服務灣區企業合計14家，覆蓋新能源汽車電池、再生資源回收利用、金屬新材料等行業。