“夜市不休，週末不休”！新股民持續涌入，監管出手規範券商展業行爲
21世紀經濟報道記者李域 深圳報道
在一攬子政策利好的推動下，A股市場情緒得到顯著提振，越來越多的投資者跑步入市，各家券商的開戶業務也是如火如荼。
21世紀經濟報道記者獲悉，中國銀河證券旗下儋州營業部近期發佈延長營業的通知，自2024年10月10日起，週一至週五營業時間調整爲8:30至20:00，做到“夜市不休”，同時週六至週日“週末不休”，營業時間爲9:30至16:00，該營業部表示，調整主要是爲了給客戶帶來更大的便利與更好的服務體驗。
“10月8日是開戶最高峰，一天的新增數量相當於以往的半個月的開戶數。”10月11日，有券商人士透露，隨着近兩天的市場震盪，新增開戶出現回落。
不過，隨着新股民數量激增，一些問題逐漸顯現。爲此，監管部門近日向各家券商下發相關通知，對券商開戶等展業行爲提出要求，涉及做好投資者服務、加強合規風控管理、保障市場穩定運行等方面。
監管出手
隨着A股市場的持續火熱，數百萬新股民和千億槓桿資金涌入市場。
由於行情火熱，券商的一線服務人員可能存在着臨時調派人手、新員工無證上崗、代爲操作等違規行爲。同時，許多缺乏投資經驗的新股民入市後急於交易，也面臨着“入市即虧損”的困境。
爲保護投資者權益，監管部門近期向各家券商下發了相關通知，涉及做好投資者服務、加強合規風控管理、保障市場穩定運行等方面。
內容主要包括，券商對從業人員的績效考覈不得簡單與新開戶數量、客戶交易量直接掛鉤。不得誘導無投資意願或者不具備相應風險承受能力的投資者開立賬戶、參與證券交易活動等。
具體來看，監管部門要求券商做好以下幾方面的具體工作：
首先是嚴格落實適當性管理。證券公司應當落實《證券期貨投資者適當性管理辦法》有關規定，根據投資者投資年限、投資經驗等因素，推薦適當的產品或者服務，保證風險等級與投資者承受能力相匹配。證券公司應當對客戶身份的真實性、是否符合適當性要求等進行覈查。對不符合特定市場、產品、交易准入要求的，證券公司應就相關規定和投資風險向投資者作出充分解釋說明，不得違規爲其提供相關服務。
其次是加強風險揭示。證券公司及其從業人員在展業時，應當加強投資者教育，充分揭示投資風險，特別是關於融資融券業務違約處置的風險控制安排；並提醒投資者參與場外配資等非法證券活動的風險，要求其遵守入市資金來源合法合規的要求等。
再次是規範營銷推介行爲。證券公司及其從業人員在營銷過程中，不得誘導無投資意願或者不具備相應風險承受能力的投資者開立賬戶、參與證券交易活動，不得直接或者變相向投資者返還佣金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業務性質的服務，不得違規委託證券經紀人以外的個人或者機構進行投資者招攬、服務活動。
針對近期市場熱議的券商APP出現卡頓現象，監管明確要求券商要持續做好投資者服務，包括加強系統運行維護管理，保障投資者信息安全和交易連續性；在出現系統運行問題時，應當做好投資者投訴處理和解釋溝通工作，並按照規定報告等。
最後是加強合規風控管理。證券公司應當切實加強內部管理，防止從業人員從事私下接受客戶委託、超越權限等損害投資者合法權益的行爲。證券公司對從業人員的績效考覈不得簡單與新開戶數量、客戶交易量直接掛鉤。證券公司要結合市場情況和公司實際，依法依規審慎確定風險容忍度和風險限額等風險管理指標，業務規模要嚴格遵守風險限額管理要求，並及時進行壓力測試，確保風險可測、可控、可承受。
券商忙投教
10月11日，記者瞭解到，已有券商已根據監管要求以及合規部署，對營業部開戶等展業行爲進行規範。
近兩日，面對市場波動，中信證券、華泰證券、中信建投證券、招商證券、國信證券、平安證券、長城證券等多家券商發佈致投資者的一封信，對新入市的投資者展開投資者教育工作，呼籲他們在股市投資中保持理性，謹防風險。
招商證券發佈了《寫給新入市朋友的4句話》，其中提到使用槓桿投資的行爲應警惕。“大多數普通投資者無法承受加槓桿之後大跌的後果。市場是瞬息萬變的，不要覺得今天上漲，下個交易日一定會持續，早上開盤漲停也有可能下午大跌。”該機構表示，投資者要參與也應儘量使用閒置資金。
西部證券談到，投資者的情緒往往都容易被短期的劇烈波動所影響，迷惑中也往往會忽略市場趨勢的深入剖析。因此，隨時保持一顆冷靜的心，跳出思維侷限，以更廣闊、更長遠的視角去看待市場，可能會更清晰看到行情的趨勢。投資之路並非坦途，其中必然充滿挑戰與艱辛，但相信只要保持理性，擁有足夠的耐心和信心，終將會到達投資的勝利彼岸。
此外，多家券商爲了幫助新股民更快掌握投資知識，開展了多種形式的投資者教育活動。
銀河證券通過組織走進上市公司、校園和社區等活動，幫助投資者直面市場風險。中金財富推出了“新開戶知識普及”專題，設立了涵蓋不同投資品類的內容，旨在全面提升投資者的風險認知。國金證券則通過交易終端、官方自媒體賬號、線下營業網點等渠道，推出針對不同的投資者的投教內容。
有券商人士表示，在面對市場熱潮時，券商在確保相關業務順利推進時，也注重投資者的長期發展，符合當前市場的發展趨勢。