臺灣人壽通路營運總處總處長廖俊禎：多管齊下 深化業務員防詐宣導

通路營運總處總處長廖俊禎。圖／臺灣人壽提供

保險業不像銀行，可供客戶或民衆隨時臨櫃詢問，多數需透過業務員和客戶聯繫，或客戶自行到分公司詢問相關細節，臺灣人壽通路營運總處總處長廖俊禎表示，對於防詐落實的推行上，採用多管道、多元化策略，積極宣導及推行防詐，對內、對外推行皆不遺餘力。

首先，臺灣人壽在員工教育訓練上深化防詐教育，廖俊禎表示，2023年全公司內外勤皆全數完成防制洗錢及打擊資恐教育訓練，亦將防詐列爲重點推動項目之一，推出防詐相關課程或宣導活動。

對外則積極推動防詐意識宣導，自2023年1月起實施給付後防詐騙電訪關懷，高齡保戶辦理保單借款及保單解約於給付款項後，皆有專人電話聯繫關懷、提醒詐騙相關資訊，截至2023年底，給付後電話關懷高齡保戶共計2萬7,531人。亦定期發送網路安全提醒通知給客戶，2023年已發送予超過15萬位保戶。

廖俊禎表示，臺壽業務員、櫃檯、內勤環環相扣防堵詐騙，尤其櫃檯會加強宣導防詐、最新案例分享，發現有詐騙疑慮時啓動防詐SOP進行註記，於客戶臨櫃辦理解約等業務時留意是否遭詐騙。另爲呼應主管機關高度重視防詐，也在董事座談會上明訂防詐爲年度執行重點，並於2023年公開表揚防詐有功同仁，宣示全員一同抵制詐騙的決心。

除爲客戶把關外，臺壽也會對業務員進行風險預警措施。廖俊禎表示，內部訂有「業務員異常行爲預警通報及作業要點」，由第一線業務主管貼身觀察，如當業務員出現財務異常、積欠債務或向同事借款、家庭狀況發生變故等，發現疑似違法或違規，就進行保單清查，強化人員風險管控。

臺壽也善用大數據分析，主動進行業務員風險偵測，2022年由數據團隊參考金管會「理專21誡」態樣，主動開發保險業AI風險預警系統，指標包含密集契變、密集解約、解約買新、業務員疑似財務異常等，另以保單資料逐月產出風險預警報表，由業務單位進行觀察及訪談，也會主動偵測疑似挪保名單。