歐債避險首選 外幣變額年金夯

財經中心臺北報導

歐債風暴未見停歇,使國內投資前景混沌不明,加上臺灣長期處於低利環境銀行定存利息偏低,多數保守型的客戶選擇把資金轉移至風險股票基金低,但有穩定收益的「債券型基金」。

國泰人壽最近推出ㄧ檔美元收付的投資型商品「富利多外幣變額年金保險」,對於持有美元資產的客戶,提供另一種規劃整筆資金的管道,搭配連結每月現金配息之債券型基金,活化每月的現金流量,使資產配置更具彈性,ㄧ次完成理財、退休、教育基金等財務目標

以其他保險公司相似的配息債券投資型商品,如:每半年配息一次的新光人壽萬利變額壽險第2期(投資標的澳洲政府公債);每月配息即轉入原基金再投資的第一金人壽好債聯博(投資標的:聯博基金公司之債券型基金),在配息時間、配息方式費用率的部分都有些許不同。

國泰人壽營業企劃部指出,「富利多外幣變額年金保險」包含公債、公司債、新興市場債、高收益債等不同類型的債券型基金,客戶可依風險承受度選擇合適自己的投資組合,當配息金額達50美元以上,將自動匯入保戶指定帳戶中,讓收益即時落袋爲安,倘若配息金額未達50美元時,則會自動轉入配息停泊標的,在符合公司規定下,保戶可隨時依據自己需求提領停泊標的中的金額,不限次數且無需任何提領費用,讓資金運用更靈活。另外,由於債券型基金普遍均持有部分之公債或政府債,若投資市場表現不佳時,其績效表現亦將相對抗跌,降低市場波動所帶來的影響,能讓投資放心、生活更安心。

此外,國泰人壽還提供商品加值服務,保戶只要加入官方網站會員,即可即時掌握保單的投資績效,並可自行設定停利、停損等提醒功能,輕鬆掌控投資標的報酬。而且只要申請線上變更服務,一年更能享有12次免費線上基金轉換服務,也可以使用智慧型手機24小時隨時隨地輕鬆操作,方便、安全又迅速!

國泰人壽也提醒民衆,購買投資型保險的保戶仍需自負投資盈虧,因此在投保前,應確認自己可以承受的投資風險程度,選擇合適的保險商品。