金融業可疑交易申報 2017年超過2萬3000件
▲去年金融業申報可疑交易件數高達2萬3000多件。（示意圖／記者周宸亙攝）
金管會主委顧立雄今天(20日)出席「金融業防制洗錢暨打擊資恐誓師大會」，會中提到，金融業目前已投入大把資源跟成本，在因應洗錢防制，而可疑交易申報件數，也從2015年的9000多件，成長到去年的2萬3000多件，有效遏止人頭戶與金融違法案件。
顧立雄表示，我國即將在今年11月接受亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑的實地審查，金管會及所有金融機構，都積極因應，完備我國的防制洗錢機制，降低金融體系遭受不法分子利用的風險。
目前有關評鑑工作的準備，涉及法制面及執行面，以政府部門爲例，在過去兩年，我國的反洗錢法規做了多項增修，除了資恐防制法在2016年7月27日公佈施行，洗錢防制法也在2016年12月28日公佈，2017年6月28日施行。而金管會也陸續依資恐防制法及洗錢防制法授權，分別訂定相關法規，但在法規完備後，更重要是要金融機構的落實。
顧立雄也坦言，金融業者要完全落實防洗錢工作，不是一件簡單的事，金融機構必須充分了解客戶的背景，並在每天高達百萬筆的金融交易中，找出其中異於平常的情形，再進一步分析或於必要時向客戶詢問，從中發掘出疑似洗錢交易。爲了達成這項工作，在過去這一兩年，金融機構投入大量的人力和資源，包括設立防制洗錢專責單位，人員配置也從早期僅有幾位兼辦人力，目前多數銀行已有數十位，甚至超過百位的專責人員。
經過上述的資源與成本投入，金融機構在申報可疑交易件數方面，從2015年的9000多件，逐年成長至2016年的1萬3000多件及2017年的2萬3000多件，有效遏止人頭戶，並協助警察及檢調單位於稅務犯罪、金融違法案件、毒品詐欺等重大犯罪偵查，充分顯示國內金融機構做好防制洗錢工作的決心。