進軍高端理財 合庫1,400名億元大戶 當靠山

合庫設置「私人銀行部」三大科別分工

合庫進軍財管2.0，將挾逾1,400名「億元級」大戶出擊。據瞭解，合庫已對旗下潛力客戶海選，撈出超過1,400名億元級大戶做爲高端理財商機開發的目標羣，其中首批已密集洽談數十位高資產大戶，並將以家族理財和傳承做爲合庫進軍高端理財的首要目標。

根據合庫內部最新調查，這些資產上億的高資產大戶，其中有許多是中小企業主，或是高科技產業背景，而合庫在推動高端理財業務時，由於已瞄準「家族傳承」的目標前進，因此在接洽高端理財時，將有三種取向，包括：1.客戶年紀多在50歲以上；2.資產規模大，但尚未和合庫有財富管理業務的往來；3.有退休規劃及財富傳承的需求。

目前公股銀行已有兆豐、一銀、合庫三家取得執照，而合庫目前是唯一要新增「私人理財」獨立部門的銀行。據瞭解，合庫已在7月董事會正式通過「私人銀行部」籌設，並且已決定由延平分行經理林寶珠出任私人銀行部協理，未來私人銀行部將有20多名成員，今年底前全體團隊都將到位。

其中合庫更規劃，關於私人銀行部的「客戶經理」，仍將持續努力延攬香港金融人才出任，接下來目標是在今年底正式開張高端理財業務。

據悉，合庫特別成立「私人銀行部」，是要直接從這些手握億元資產，但尚未和合庫有理財往來的大戶，開發出新的高端理財商機，而不是從現有的財富管理找客羣。

合庫主管指出，由於目標是放在家族傳承，因此合庫未來會走「團隊服務」路線，除了爲客戶的資產增值，另外信託、節稅、股權的繼承移轉，都將是其進行高端理財的業務重點。

針對和現有的財富管理的差異，合庫主管也分析，主要有三點，包括：1.以往一般理財着重單一基金或保單商品銷售，高端理財則是提供整套式服務；2.以往是一對一的理專服務，而高端理財則是一位客戶將同時接受好幾位合庫團隊成員服務；3.以往是一般性的理財基金商品，高端理財將提供更多衍生性金融商品和租稅規劃的服務，包括財務部及信託部，都將協力提供這些客製化量身訂作的商品。