國泰金融債ETF 00933B公告配息 11萬受益人看過來

臺股近期飆漲但法人指出，今年債市尚未跟上股市漲幅，美國10年期公債殖利率仍超過4％，維持4.1％的水準(3／12)，始終位處歷史相對高檔，極具投資吸引力，降息前佈局可先享債息再賺價差，同時也可分散股市相對高檔風險，是一舉三得，建議習慣用金融股投資的人，若訴求有息收，又想賺價差，不妨將部分標的換成金融債ETF，如國泰10Y＋金融債目前價格約16元，每張只要一萬六千多元，重點是有月月配息跟收益平準金，以上一輪升降息循環數據來看，持有二年，報酬率可望超過四成，若六月啓動降息循環，金融債會是取代金融股的最佳選擇。

金融產業因受到各國政府高度監管，相較其他業種更爲安全，許多初次踏入股票市場，資金不多的小資族會選擇將金融股作爲投資組合，但專家指出，其實若觀察股民最多的三檔金融股：開發金、玉山金、中信金，合計股民就超過204萬人，但在過去3年裡，配息表現普通，且去年金融股的現金殖利率明顯下降，其中開發金甚至不配息。

國泰10Y＋金融債基金經理人鍾鬱婕表示，進一步觀察國際上的歷史數據也可發現，00933B追蹤的「彭博10年以上美元金融債券指數」長期(2006／7／31~2024／3／11)總報酬達159％，遠優於投資銀行股的「MSCI全球銀行指數」的45％，真的是「存金融股不如存金融債」。

而且金融債除了報酬率優於金融股，「彭博10年以上美元金融債券指數」的成分債有9成屬於全球系統性重要銀行，相較一般中小銀行，受到更高規格的監理；且金融股跟金融債報酬呈現同向，但金融債波動明顯較低，在報酬風險比考量下，存股改存債更好。

目前市面上的債券ETF，價格大多都要超過30元，對於初入債市或想累積張數的投資人來說，門檻相對高，而00933B最新收盤價16.61元，是市面上最便宜的金融債ETF，若和其他債種相比的話，金融債平均違約率亦較非金融債低。00933B主要持有全球金融巨頭，平均信評達A級，無論是安全性或違約率都大幅優於一般BBB級的債券，設計有月月配息機制，又有收益平準金，可提升配息穩健度，很適合喜歡低風險性投資，每月得有現金支付生活開銷的退休族，或想要穩健投資的小資族。