東莞銀行16年IPO之路：正配合監管審覈 更新數據繼續衝擊

本報記者 慈玉鵬 北京報道

深交所官網近日顯示，東莞銀行股份有限公司（以下簡稱“東莞銀行”）已更新提交相關財務資料。2024年3月31日，東莞銀行IPO申請文件中記錄的財務資料已過有效期，IPO暫時中止。

東莞銀行IPO之路可追溯至16年前。2008年，東莞銀行首次遞交材料。2012年，進入IPO“落實反饋意見”階段，但2014年因未完成預披露而被終止審查。

2018年，該行重啓上市，在廣東證監局辦理輔導備案登記。2023年，該行換道“註冊制”，IPO上市審覈過渡至深交所。

東莞銀行方面告訴《中國經營報》記者：“近期我行更新了招股書財務數據，正在積極配合監管審覈要求，因受到信息披露規則限制，暫不會針對公告以外信息予以回覆說明。”

募集資金用於補充資本金

董事長程勁鬆在投資者聲明中表示，東莞銀行發行所得的募集資金在扣除發行費用後，全部用於補充資本金，以提高本行資本充足水平，增強綜合競爭力。近年來，全球金融監管體系的改革進程不斷深化，中國銀行業監管機構持續加強審慎監管力度，銀行資本監管日趨嚴格。該行資本充足率水平雖已滿足目前的監管要求，但隨着各項業務的穩健、快速發展和資產規模的不斷提升，預計該行未來的資本充足水平將有所下降。

程勁鬆在投資者聲明中表示：“爲更好地滿足監管要求，增強風險抵禦能力，本行有必要在自身留存收益積累的基礎上，通過外部融資適時、合理補充資本，進一步提高資本充足率水平，滿足未來發展需要。”

從資本充足率情況來看，2023年年末、2022年年末和2021年年末，東莞銀行資本充足率分別爲13.75%、13.42%和 13.32%，可比上市銀行均值同期爲 13.11%、13.25%和 14.17%；同期，東莞銀行一級資本充足率分別爲 9.91%、9.75%和 9.34%，可比上市銀行均值同期爲 10.58%、10.68%和 11.40%；同期，東莞銀行核心一級資本充足率分別爲 8.87%、8.56%和8.64%，可比上市銀行均值同期爲9.41%、9.39%和9.63%。

對此，東莞銀行在招股書中解釋稱，相對於上市銀行，東莞銀行的資本工具補充渠道受限，核心一級資本主要來源於留存收益，風險資產的快速增長加大對資本的消耗。

另外，東莞銀行指出，資本補充壓力制約業務發展。隨着業務規模的持續增長，該行核心一級資本充足率與監管底線的緩衝空間偏小，面臨較大的資本補充壓力。由於中小銀行特別是非上市銀行資本補充渠道相對有限，主要通過內部盈利累積增加核心一級資本，不足以滿足業務發展的需要，對本行業務發展形成一定製約。

從經營數據看，東莞銀行穩中向好。截至2023年年末、2022年年末和2021年年末，總資產分別爲6289.25億元、5384.19億元和4827.84億元。2023年度、2022年度和2021年度，營業收入分別爲105.87億元、102.79億元和95.11億元，扣除非經常性損益前後孰低的歸屬於母公司普通股股東的淨利潤分別爲37.65 億元、36.48億元和32.16億元。

東莞銀行方面告訴記者：“我行始終致力於經營的穩定發展，通過構建完善的風險管理體系、優化資產負債結構、推動業務創新及強化人才隊伍建設，確保經營持續健康發展，爲市場提供穩定可靠的金融服務。”

東莞銀行在招股書中表示，截至2023年12月31日，該行總資產在廣東省城市商業銀行中位列第二名，存款規模與貸款規模在東莞地區中小商業銀行均位列第二名。同時，通過和已披露的上市城農商行2023 年年末的總資產規模對比，該行2023 年總資產規模位列第14位。

東莞銀行在招股書中提及，近年來，大型銀行業務下沉及轉型速度加快，不斷擠壓中小銀行的業務空間，優質資產和客戶的爭奪日趨激烈。相比於大型銀行，中小銀行因網點、渠道、品牌影響力等方面的不足，獲取資金、服務客戶的成本較高，利差收窄更爲明顯，面臨較大的市場競爭壓力。

從參股情況看，截至2023年12月31日，東莞銀行有7家參股公司，分別是邢臺銀行、東莞長安村鎮銀行、東莞厚街村鎮銀行、靈山泰業村鎮銀行、廣發銀行股份有限公司、中國銀聯股份有限公司和城銀服務中心，其中，截至2023年12月31日，佔股邢臺銀行9.79%，是該行第四大股東。

股權相對分散

東莞銀行股權相對分散。東莞銀行表示，截至本招股書籤署日，直接持有該行5%以上股份的股東共一家：東莞市財政局，持股21.16%。另外，金控集團通過莞邑投資全資持有兆業貿易、中鵬貿易及銀達貿易；金控集團、兆業貿易、中鵬貿易及銀達貿易合計持有該行10.20%的股份。東莞市財政局和金控集團不存在關聯關係。

從股東分類看，截至2023年12月31日，東莞銀行股東共5186戶。其中，法人股東79戶，合計持有該行約18億股股份，佔該行總股本的76.91%；自然人股東5107戶，合計持有該行5.41億股股份，佔該行總股本的 23.09%。

從淨利差、淨息差方面看，2023年、2022年和2021 年，東莞銀行的淨利差分別爲 1.63%、1.72%和 1.82%，2023年和2022 年分別較上年下降9個基點和10個基點；2023年、2022年和2021年，該行的淨息差分別爲1.61%、1.67%和 1.79%，2023年和2022年分別較上年下降6個基點和12個基點。

從不良貸款率看，截至2023年12月31日、2022年12月31日和2021年12月 31日，東莞銀行不良貸款率分別爲0.93%、0.93%和0.96%。東莞銀行表示，根據國家政策和市場變化，不斷優化信貸資產結構，從行業、區域、客戶和產品等維度，明確信貸准入要求，統一信貸風險偏好，加強貸款管理力度，嚴控增量風險。同時，該行加大了不良貸款的清收處置力度，化解存量風險，穩定信貸資產質量。

（編輯：朱紫雲 審覈：夏欣 校對：劉軍）