阻詐績優 合庫銀行行員獲表揚

合庫銀行112年度阻詐逾新臺幣2.8億元,獲行政院長卓榮泰(左)親自表揚。圖/合庫銀行提供

響應行政院號召全民反詐騙,合庫銀行基層行員積極落實臨櫃關懷提問,112年度成功攔阻328件詐騙案件,總金額逾新臺幣2.8億元,在全體金融機構中名列前茅,執行成效卓着。其中,龍潭分行何姓行員因突出的阻詐表現,於8月5日銀行公會舉辦的「金融反詐高階論壇」,由行政院院長卓榮泰親自表揚爲臨櫃關懷提問成效優異行員。

何姓行員並分享她的防詐心得,如當客戶辦理大額匯款或提領時,應主動關懷並積極查證客戶提供的資料,同時觀察客戶言行舉止,若有異樣則緊急以暗號通報其他同仁,通知警員到場協助處理。近期她成功攔阻的案例,即客戶辦理匯款200萬元,並稱交易用途爲與親友共同投資,她擔心客戶遭騙,因此立即向客戶提問照會親友,發現客戶神色有異,經不斷勸說同時聯繫家人及警方到場,最後一刻成功擋下詐騙,展現合庫銀行基層行員攔阻詐騙的決心。

合庫銀行因應詐騙手法層出不窮,持續辦理行員攔阻詐騙教育訓練及宣導講座,並於營業據點、官方網站及社羣平臺上積極宣導詐騙案例,增進民衆防詐意識。爲提升攔阻成效,針對久未往來客戶及高齡客戶,由系統檢核提醒行員加強臨櫃關懷提問作業,並嚴格審覈開戶案件以防範人頭帳戶,另針對成功阻詐的同仁亦訂有相關獎勵措施,鼓勵同仁持續發揮關懷客戶之經營理念。

爲建立民衆正確的防詐知識及投資理財觀念,合庫銀行大力推動校園及社區「防範詐騙及理財規劃」講座,並規劃113年下半年針對偏鄉地區辦理「金融防詐知識及理念」宣導活動,從鄉鎮社區紮根防止金融詐騙知識的種子。

此外,合庫銀行參與內政部警政署與金融機構合作之「鷹眼識詐聯盟」積極導入科技防詐,利用機器學習技術分析警示帳戶的行爲態樣,建置AI防詐預警模型,強化對異常帳戶的判讀率,輔助第一線同仁快速察覺高異常帳戶,以精準攔阻非法詐欺金流。