莊孟勳 助客戶完成資產配置

華銀永康分行資深理財專員莊孟勳。圖／華銀提供

華南銀行永康分行的資深理財專員莊孟勳，積極與客戶互動，精心規劃保險商品，協助客戶作好資產配置、傳承規劃。自20年前於華銀服務，從櫃檯存匯工作開始，會主動關心客戶資產配置，例如在日前長期低利率環境下，會建議客戶可以投保保險，以因應低利率環境，達到保本與增加固定收益的效果。

因積極在保險業務的努力，在主管建議及鼓勵下，於日前轉任理財專員，能有更多學習與充實機會，感受到華銀對員工的培育跟照顧。

莊孟勳說，養成定期與客戶聯繫的習慣，真心關懷客戶，是讓客戶長期信賴的原因之一。他認爲，保單銷售的關鍵，就是要主動認識客戶需求，且過程清楚揭露保險商品內容、相關條款、給付項目等重要資訊，纔不會造成客戶誤解與認知差異。也因誠實以對，取得客戶熱情支持與認同，平均每年大概會成交上百張保單，成爲持續推展業務的動力。

舉例來說，日前協助客戶檢視退休規劃，發現客戶原先投資基金，投資狀況雖未理想，但期間持續配息，用於支應日常生活所需及其他重要開支，在他建議下，增加保險配置規劃以補足缺口，若不幸發生保險事故，家屬事後有機會獲得保險理賠金，故因先前適當的調整保險規劃，不僅照顧家屬的經濟外，亦降低賦稅的負擔；另莊孟勳提醒要均衡配置儲蓄及醫療保障，不要過度集中單一保單或商品。

「用心管理客戶的每分錢」，是莊孟勳服務客戶的核心價值，也因耐心服務，獲客戶信賴與專業肯定，創造客戶口耳相傳的口碑行銷，引進更多新客戶需求。

此外，華銀提供豐富的教育訓練資源，從定期到不定期教育訓練課程，有助深入瞭解保險商品與市場發展趨勢，讓他專業更紮實，未來會積極參與國際認證高級理財規劃顧問（CFP）、退休理財規劃顧問（RFA）及高齡金融規劃顧問師等專班課程，以更提升自我專業與視野，及時因應市場變化，協助客戶檢視缺口，達成有效的資產配置、傳承安排，並鼓勵客戶應及早規劃，發揮保險的價值，讓客戶的生活更有保障。