專訪中國證券監督管理委員會廣東監管局：推動“全鏈條”投教服務，以強監管防風險構建投保新格局

南方財經全媒體記者 翁榕濤 實習生 吳梓軒 馬雨欣 廣州報道

近年來，隨着金融創新產品的不斷推出和金融服務模式的不斷更迭，金融消費者權益保護問題日益複雜和隱蔽。

我國金融消費者權益保護工作已經邁入“大消保”的全新歷史階段。在此形勢下，銀行、保險、證券、基金、期貨等各類金融機構紛紛積極作爲，全力構築起保障金融消費者權益的堅固防線。

廣東省是我國資本市場發展最活躍的地區之一，多項指標長期領跑全國，積累了資本市場穩健發展的“廣東經驗”。金融監管部門如何深刻把握資本市場工作的政治性、人民性，堅守服務實體經濟的天職，樹牢金融爲民的理念，爲經濟社會發展提供更高質量、更有效率的金融服務？

值此“3·15國際消費者權益日”來臨之際，中國證券監督管理委員會廣東監管局（下稱“廣東證監局”）方面接受了南方財經全媒體記者專訪。

“民有所呼、我有所應” 構建廣東大消保格局

南方財經：廣東證監局在健全完善投資者保護工作機制方面的思路是怎樣的?如何推動粵港澳大灣區消保一體化建設？

廣東證監局：根據黨和國家機構改革要求，廣東證監局認真做好投資者保護職責劃轉和銜接工作，與廣東金融監管局、廣東省地方金融管理局等部門共同建立金融消費者保護和投資者保護監管協調機制，構建轄區“大消保”格局，在強化上市公司現金分紅、股票回購，加大投資者損失救濟力度、推動調解和訴訟機制落地等方面均推出了具體舉措。

廣東證監局突出以投資者爲本，始終堅持走羣衆路線，積極迴應投資者維權難點，做到“民有所呼、我有所應”。強化信訪訴求前端分類處理，堅持把矛盾化解在基層、調解挺在前面，壓實市場經營主體責任，推動“事心雙解”。2024年，廣東證監局累計處理信訪訴求4000餘件，推動糾紛雙方和解300餘件，涉及金額近500萬元，受到廣泛好評。

在推動粵港澳大灣區消保一體化建設方面，廣東證監局持續深化與香港證監會在跨境監管執法、幹部交流培訓等方面協作，支持市場經營主體面向香港、澳門投資者開展投教活動，圍繞“跨境理財通”等創新試點開展重點知識普及，助力提升粵港澳大灣區社會公衆金融素養。

南方財經：廣東證監局應該如何響應和貫徹新“國九條”有關投資者教育和保護工作方面的指示精神？

廣東證監局：廣東證監局深刻認識到保護投資者是資本市場監管工作政治性、人民性的直接體現，將投資者保護貫穿於制度建設和監管執法的全流程各方面。

一是貫徹落實新“國九條”關於加大行政、民事、刑事立體化追責力度的要求。去年以來，首單“行政執法當事人承諾+先行賠付”案順利實施，投資者獲賠10.86億元；首單投保機構股東代位訴訟終審勝訴，有效懲治上市公司大股東資金佔用亂象；指導某上市公司國資股東對公司資金佔用方提起股東代位訴訟，推動轄區首例普通代表人訴訟進入審理階段,爲投資者權益保護提供了更多“廣東經驗”。

二是貫徹落實新“國九條”關於強化上市公司現金分紅監管，推動上市公司提升投資價值的要求。督促引導上市公司制定積極穩定的分紅政策，2024年，轄區371家上市公司現金分紅1115億元，股息支付率57%，高出全國平均水平19個百分點。支持引導198家次上市公司或主要股東發佈回購增持計劃，金額上限超200億元。

全面落實監管“長牙帶刺”、有棱有角要求

南方財經：在打擊資本市場違法行爲,落實“零容忍”方針營造良好市場環境等方面，廣東證監局做了哪些工作？

廣東證監局：廣東證監局堅決落實監管執法“長牙帶刺”、有棱有角要求，從嚴打擊財務造假、資金佔用、操縱市場等各類違法違規行爲。去年以來，作出行政處罰決定書49份，處罰金額2.38億元，對達到刑事立案標準的案件及時建議刑事移送。嚴厲打擊非法證券活動，首次對私募基金經理擅自開展證券投資諮詢業務作出行政處罰，與公安機關多次開展聯合執法行動，推動刑事立案6件，抓捕犯罪嫌疑人22名，涉案金額超5000萬元。

近期，我們聯合公安機關查辦了一宗新型非法薦股案件。某公司與證券從業人員合作，在網絡平臺營銷引流，提供股票分析指導，並要求投資者高價購買“贊助商”酒水以牟利。廣東證監局迅速開展覈查工作，通過約談走訪、調取銀行交易流水等手段，查清違法事實，並移送公安機關，成功抓獲犯罪嫌疑人15人，涉案金額約3300萬元。

南方財經：在防範化解資本市場風險，服務社會穩定發展方面，廣東證監局做了哪些重要工作？有哪些好的經驗和案例可以分享？

廣東證監局：防控風險是金融工作的永恆主題。廣東證監局堅持系統觀念和底線思維，常態化開展轄區資本市場風險隱患排查，落實好對風險早識別、早預警、早暴露、早處置的“四早”要求，妥善處置上市公司退市和可轉債違約風險，化解緩釋民營房企債券違約風險，私募基金風險規模持續收斂，“僞私募”“僞金交所”等風險得到有效遏制。

同時，廣東證監局與廣東省委金融辦、廣東金融監管局等建立健全風險防範化解機制，增強處置化解資本市場風險的工作合力，強化風險源頭防控、早期糾正和綜合治理。

踐行“負責任金融”理念 推動全鏈條投教服務

南方財經：近年來,“負責任的金融”在全球範圍受到廣泛關注。金融機構要做好哪些事情，才能真正踐行金融爲民？

廣東證監局：保護投資者合法權益是金融機構踐行“負責任的金融”理念的必然要求。金融機構是開展投資者保護教育的一線窗口和前沿陣地，更應該積極踐行金融爲民理念，不斷提升爲投資者提供優質專業服務的能力，爲推動資本市場健康發展貢獻力量。

證券基金期貨行業機構要踐行好中國特色金融文化“五要五不”，切實擔當社會責任。一方面，迴歸行業本源，發揮專業所長，爲投資者提供更多元、更適配的產品，創造長期收益，以高質量的專業服務助力經濟高質量發展；另一方面，建立健全完善有效的投資者保護機制，妥善處理投資者訴求，推動投資者教育與業務深度融合，幫助投資者樹立理性投資、價值投資、長期投資的理念。

南方財經：展望未來，廣東證監局將在哪些領域持續創新?推動投資者保護及教育工作向好發展？

廣東證監局：我們將持續做好資本市場監管本職工作，立足新一輪資本市場全面深化改革政策落地，努力營造更好的市場生態。

一是以強監管防風險構建投保新格局。繼續圍繞新“國九條”提出的投資者保護制度框架，增強資本市場內在穩定性，切實提高上市公司質量，遏制資本市場違法違規行爲，有效防範化解風險，不斷提升投資者的獲得感和安全感。

二是充實投資者維權救濟“工具箱”。健全維權救濟機制，推動更多更有效的投資者保護實踐在轄區落地。加強訴調對接，推廣示範判決、股東代位訴訟等機制，暢通證券期貨糾紛多元化解渠道，提升投資者維權便利度、降低維權成本。

三是推動投資者教育服務“全鏈條”。創建轄區投教品牌，壯大投資者教育工作力量。結合投資者實際需求，推動市場經營主體在投資理財全流程中嵌入投教服務陪伴，聚焦高風險羣體做好風險提示，不斷增強投資者的自我保護能力。