宅在家理財不中斷！兩銀行祭優惠 1家「管理費0元」到年底
▲一銀線上平臺「管理費0元」優惠延至年底。（示意圖／取自免費圖庫Pixabay）
宅在家投資理財不中斷！我國疫情仍然處於第3級警戒，第一銀行「e-First智能理財」平臺將延長「平臺使用費0元」限時優惠至年底；渣打銀行推出到6月30日之前，客戶透過渣打銀行網路、行動銀行新申購定期（不）定額基金，符合活動條件可享手續費優惠最低1折、線上換匯，享臺幣兌換指定外幣最高優惠 1.05角的服務，也可透過電話即可進行保險財務需求分析。
第一銀行表示，「e-First智能理財」是業界獨家與晨星公司（Morningstar）合作的投資平臺，除了運用大數據技術－「晨星演算法」分析歷史績效，更同時與超過三百位專家由上至下進行研究，結合AI及專業投研團隊，提供客戶更完整且具前瞻性之投資組合建議；晨星公司不僅是專業基金評等機構，也是全球最大的投資研究及數據公司之一，擁有豐富的投資產品數據及專業的分析師團隊，經歷投資市場多空洗禮，成功獲得全球各大金融機構肯定。截至5月底，第一銀行「e-First智能理財」已吸引無論是年輕小資族、青壯年或退休族羣近2萬名客戶投入，投資金額約3億元，不過，在疫情期間，投資「零接觸」才能維護自身健康，透過「e-First智能理財」投資，客戶無須親臨分行，只要簡單3步驟；第一，依自身需求選擇專屬投資計劃，平臺提供教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、退休規畫等六大投資計劃；第二：填寫簡易的問卷，評估投資風險屬性；第三：獲得量身打造的客製化投資組合建議。「e-First智能理財」除了操作簡單外，還有全年無休監控投資績效的優點，若遇重大金融事件，會提供再平衡建議通知，協助客戶輕鬆應對市場波動。
銀行業鼓勵民衆多使用數位服務減少實體接觸，除了有各種線上平臺基金及外匯投資優惠，更響應主管機關開放以視訊錄影錄音方式取代保險親晤親籤的暫行措施，讓客戶在家即可與業務同仁以視訊方式進行投保、疫情期間保障規劃不中斷。
渣打銀行提供客戶透過視訊軟體錄影錄音之方式取代親晤親籤的面對面接觸，不出門就可與業務員完成視訊投保作業，客戶可以先透過電話與保險專家進行保險財務需求分析，確認需求及投保意願後，保險專家將預約視訊時間、以線上視訊錄影錄音的方式取代客戶親臨分行進行確認流程，客戶再將要保相關文件寄回分行即可立即投保。另外，在疫情期間提供「線上基金交易平臺」、「線上外匯交易平臺」，即時更新渣打全球市場展望與趨勢分析，並提供友善、便捷的智慧交易介面，讓客戶在基金與外匯的投資需求能輕鬆地透過簡單步驟完成並提升客戶滿意度；同時爲提供專屬客戶更適切的財富管理策略，「渣打創富領航」結合大數據、投資專家與客戶關係經理的專業分析，讓客戶享有專屬客製化的資產配置規劃方案，並根據消費者的建議強化流程操作的便利性，打造「線上投資適合度分析」作業平臺，並透過「行動投保系統」帶入數位化人機協作功能，大幅縮短作業時程，在兼顧客戶體驗、資訊安全與流程效率中打造創新與人性化的金融體驗；6月30日之前，民衆可透過渣打銀行網路、行動銀行新申購定期（不）定額基金，符合活動條件可享手續費優惠最低1折，可透過線上換匯，享臺幣兌換指定外幣最高優惠 1.05角。