搶攻高端財管商機 匯豐正式揮軍「財管2.0」戰場

匯豐銀行正式開辦財管2.0業務，全方位引領高端財富管理髮展。（黃琮淵攝）

搶攻高資產客羣財管商機，匯豐(臺灣)商業銀行於3月獲金管會覈准開辦「財管2.0」高端財富管理業務，是臺灣金融市場上第一個拿到該業務覈准的外商子行，今(18)日宣佈正式開辦。匯豐(臺灣)商業銀行財富管理暨個人金融事業處負責人遊天立表示，身爲臺灣唯一的全方位大型國際性銀行，匯豐銀行能夠滿足高資產客戶客製化且一站式的環球金融服務需求，近年也已成立三座旗艦型財富管理中心。

遊天立指出，匯豐銀行服務「財管2.0」高資產客戶具有三大優勢，一是全球化業務：透過全球62個市場的據點，能提供客戶環球轉帳一秒到帳、海外九種外幣提領免匯差免手續費，和環球私人銀行及卓越理財服務 ，二是集團及區域性資源：整合全球資源(首席投資總監)提供經濟及投資展望、領先業界的全球金融產品，及全球跨事業羣提供全方位服務。三是全方位平臺與服務：匯豐環球私人銀行是臺灣唯一提供網路銀行服務及手機行動App的外商私人銀行。匯豐銀行已在臺北、桃園和臺中成立三座旗艦型財富管理中心，且擁有全球化專業人才。

產品方面，匯豐銀行原本已提供超過1,000檔全方位債券，及豐富的基金、境內外結構型商品與衍生性商品，可滿足高資產客戶不同的投資需求；也提供完整的保險產品供客戶做資產或傳承規劃。

遊天立強調，獲准開辦財管2.0業務後，匯豐銀行能進一步爲高資產客戶提供更多元的投資產品，如不受信評限制的債券、未具證券投資信託基金性質的境外基金、客製化境外結構型商品，與OBU 客戶外幣計價臺股衍生性金融商品等。匯豐銀行也將視客戶需求，協助客戶提升資金操作彈性、活化資產，爲客戶提供全方位的投資理財服務。

透過開辦財管2.0，匯豐也將人才招募與培育視爲業務發展的核心，持續擴大業務團隊，並引進市場優秀人才，致力於爲臺灣財富管理市場培育最頂尖的人才。

遊天立說，匯豐身爲全球規模最大的銀行和金融服務機構之一，擁有完善的內外部人才培育資源，除了創立匯豐學院線上教育訓練課程外，並選派優秀同仁參與國內金融機構的專業講習，也會派員至國外觀摩進修，參與集團其他關係企業培訓課程。

與他行相較之優勢，遊天立分析，匯豐銀行提供給高資產客戶的是全方位團隊式服務，除了客戶關係經理外，也會適時邀請投資顧問及高階主管協同拜訪，並有產品經理針對客戶的特定需求和疑問進行協助。此外，匯豐的專業團隊會協助客戶定期且密切地檢視投資組合，提醒客戶過度集中的投資部位，透過量身訂做的財務諮詢服務，協助客戶保障、管理和傳承財富，迎向財富增值的美好人生。