“平安30”買方財富管理服務體系升級：協助投資者找到適合的投資體系

21世紀經濟報道記者李域 深圳報道

近日，平安證券在深圳舉辦了“立當下·贏未來”2025年度投資策略報告會暨平安30財富管理品牌發佈一週年儀式，平安證券副總經理姜學紅出席活動並做開場致辭，平安證券經紀業務事業部客戶管理部執行總經理劉高龐現場對平安30財富管理服務體系的全面升級做了詳細解析。

姜學紅表示，從未來的財富配置趨勢來看，中國居民的資產配置有望逐漸向金融資產傾斜，其中權益類資產將更受歡迎。同時，居民對專業財富管理機構提供的買方投顧服務的依賴也將日益增強。作爲財富管理轉型的先行者，平安證券自2016年起便推出了“財富贏家”財富管理專屬服務品牌，目前已初步建立了“千億保有、百萬持有人、萬隻產品”的一站式資產配置平臺。近年來，平安證券加快推進財富管理能力建設，不斷優化和完善針對不同客戶羣體的分層投顧服務體系，踐行“有溫度的證券平臺服務商”定位。

據瞭解，平安證券在2023年底推出“平安30”買方財富管理服務體系，根據客戶需求爲客戶量身定製一整套資產配置解決方案，包括平安30股票、平安30投顧、平安30公募、平安30私募以及企業綜合服務等，致力於爲投資者帶來省心、省時又省錢的投資體驗。

邁入財富管理3.0時代

據劉高龐介紹，平安30是平安證券在強調“以客戶爲中心”的財富管理3.0時代下推出的綜合服務體系。

作爲證券公司，平安證券在側重交易的1.0時代，圍繞交易服務將交易體驗、IT技術等各方面充實完善，成爲了擁有投資者數量最多的券商。但股票交易佔用時間多，收穫不佳長期以來都是很多投資者的痛點，於是平安證券開啓了2.0時代，即通過金融產品和專業服務，爲投資者提供更多投資選擇的財富管理服務。

目前，居民們在資本市場投資上存在不少痛點：首先是認知門檻高、選品難度大，其次市場波動大、投資時機難把握，此外普通投資者尚未建立成熟投資體系，缺乏指導，種種痛點致使投資體驗與結果不佳。

在此背景下，平安證券在邁入財富管理的3.0時代推出了平安30財富管理服務體系，從投資者立場出發，幫助投資者找到適合自己的投資體系，實現財富的保值增值。

助力投資者看對、選對、配對

“爲解決居民投資痛點，我們深入打磨‘平安 30’財富管理服務體系，圍繞客戶的投前、投中、投後環節，通過專業投研、金融產品、投顧服務協同驅動財富管理體系升級，打造一體化的財富管理服務模型，致力於滿足客戶多元化的需求，改善投資者的投資體驗和結果。”劉高龐表示。

在談到具體怎麼做時，劉高龐表示，對於大多數投資者來說，財富管理是爲了實現財富保值增值、實現財務目的。投資者首先需要的是整理和規劃，爲此平安證券提供基於基金和股票爲主的賬戶管家服務，投資者可將名下股票/基金轉託管或調整至平安證券賬戶，賬號管家服務將基於通用的標準普爾家庭資產“4筆錢”象限圖，穿透檢測各類產品底層資產和策略，按照“少即是多”的原則合併歸類，調出不適合的股票/基金，參照核心資產地圖和資金用途進行調優重新佈局，並持續進行動態平衡，助力投資者看對、選對、配對。

據瞭解，平安證券依託買方投研能力，剖析宏觀形勢，爲投資者提供了一張持續迭代更新的核心資產地圖，爲投資者提供投資策略參考，幫助投資者對長期趨勢達成共識。

協助投資者找到適合的投資體系

具體到客戶的服務方案，“平安30”則根據投資者需求不同，將投資者分爲股類交易型、理財配置型、超高淨值投資者和企業家，針對不同類型的投資者，打造平安30股票，平安30投顧、平安30公募、平安30私募及企業家綜合服務等多元方案，適配各類投資需求。投資者可根據自己能夠投入的精力，選擇自己做、請教練或者委託定製的服務方案。

面向選擇“自己做”的投資者，平安30爲投資者提供了“平安30股票”解決方案，投資者可通過買方投研地圖、精選股票池以及量盈T0等豐富的策略交易工具進行高質量擇券和更有效地擇時。

面向偏好“請教練”的投資者，平安30打造了“平安30投顧”和“平安30公募”服務，投資者可以簽約線上投顧組合、PIA私人投顧、專家投顧、ETF投顧服務、基金投顧服務等，請“教練”陪伴，持續做好賬戶管理和投資組合構建，建立和固化自己的投資體系。

面向超高淨值投資者，聚焦其財富增值、行穩致遠的需求，平安30推出“平安30私募”定製化服務，由專業投資團隊爲投資者解決“買什麼、什麼時候買、什麼時候賣”的難題，通過持續的“投資”+“顧問”的組合服務，量身定製一整套資產配置解決方案。

面向上市公司及其股東的個性化需求，打造“企業綜合服務解決方案”，爲企業量身定製滿足全生命週期發展所需的各類資本市場服務支持與投融資產品，提供涵蓋企業投融資諮詢、公司價值管理、流動性管理、家族財富傳承的一站式、全週期金融顧問服務，陪伴上市公司可持續發展，成爲核心資產的優秀代表。

據悉，截止11月底，平安證券特有的量盈T0交易工具力求通過AI策略自動高拋低吸，賺取股票日內波動價差收益、增厚底倉，自2021年中運行至今，已累計爲投資者賺取超10億元的超額收益，年化收益率超9%，平安30私募定製已服務2000餘位高淨值客戶和家庭，成立以來實現客戶絕對收益金額逾9000萬元。同時，面向上市公司打造的“好董伴”上市公司綜合服務平臺已累計幫助100餘家上市公司一站式管理股份增減持、股份回購、股權激勵等證券事務。

“平安30財富管理服務體系，通過多元的服務方案，致力於協助投資者找到適合自己的投資體系，打造‘省心、省時又省錢’的投資體驗。”劉高龐總結道。