摩根士丹利大跌超5% 其財富管理部門據稱遭美國政府調查

財聯社4月12日訊（編輯 夏軍雄）據媒體援引消息人士報道，摩根士丹利財富部門遭到了多個美國聯邦監管機構的調查，金融監管者在審查該銀行如何防範其高淨值客戶從事洗錢活動。

受此消息影響，摩根士丹利股價週四大跌超5%。

知情人士稱，美國證券交易委員會（SEC）、美國財政部下轄的貨幣監理署（OCC）以及其他財政部機構均參與了針對摩根士丹利財富部門的調查。根據去年11月的媒體報道，美聯儲對摩根士丹利採取了類似的調查。

監管機構關注的主要問題可以歸結爲，摩根士丹利是否充分調查了潛在客戶的身份及其財富來源，以及如何監控客戶的金融活動。據悉，一些調查主要針對該銀行的國際客戶。

SEC去年向摩根士丹利發送了一份現有和以前用戶的名單，並對該銀行如何審查這些客戶提出了質疑。它還質疑，摩根士丹利的金融顧問部門（直接與富裕人士打交道）爲何會與一些客戶有業務往來，這些客戶因出現危險信號而被摩根士丹利旗下數字交易平臺E*Trade切斷了聯繫。

美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）也向摩根士丹利發送了一份客戶名單，該名單和SEC的名單有部分重疊。

摩根士丹利還收到了美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）發出的行政傳票，要求提供有關該銀行制裁政策和程序的信息。

OCC去年年底向摩根士丹利發出了所謂的客戶盡職調查注意事項。據悉，OCC在此之前對摩根士丹利的反洗錢及相關項目進行了年度檢查，該銀行向監管機構提交了詳細的行動計劃。

SEC和FinCEN密切關注摩根士丹利的金融顧問部門和E*Trade在審查程序上的差異，他們一直在詢問摩根士丹利，在決定用自己的程序取代E*Trade的大部分程序之前，它是如何將E*Trade的技術和審查程序與自己進行比較的。