兩會聲音｜東方財富其實：建議逐步拓寬基金投顧的可投資產品類別

新京報貝殼財經訊（記者胡萌）2025年全國兩會正在有序進行中。3月7日，貝殼財經記者獲悉，全國人大代表、東方財富信息股份有限公司董事長其實今年就進一步推動基金投顧行業發展提出建議。

2019年10月，證監會啓動了基金投顧業務試點，自試點啓動以來，基金投顧在監管部門和投顧機構的共同推進下實現穩步發展。但相較於海外成熟市場，我國基金投顧行業仍處於起步階段。另一方面，投顧機構的服務供給能力有待提升。

爲進一步推動基金投顧行業長遠發展，更好發揮其在提升投資者體驗、優化市場生態方面的積極作用，其實提出四大建議：一是逐步拓寬基金投顧的可投資產品類別，例如通過盤後固定價格交易機制，率先引入場內 ETF，完善豐富基金投顧配置工具箱。隨着市場生態的逐步成熟，可考慮將投顧業務的可投範圍從基金拓展至其他品類，探索引入銀行理財、信託、保險等工具，爲投資者提供更加全面和定製化的投顧策略選擇。

二是進一步豐富基金投顧業務參與主體，目前，國內基金投顧試點機構僅有60家，數量明顯少於基金管理和基金銷售機構，建議加快推動基金投顧試點轉常規，支持更多證券基金持牌機構獲得基金投顧資質，並逐步拓展其他類型的金融機構參與基金投顧市場，以便更好承接人民羣衆的財富管理需求，推動百花齊放的行業生態加速形成。

三是在個人養老金制度中引入基金投顧。其實建議，借鑑成熟市場經驗並結合國內實際，探索基金投顧在個人養老金業務中的實施路徑，明確投顧機構開展個人養老金投顧業務的行爲規範，推動形成基金投顧與個人養老金共振發展的正向循環。

四是建立基金投顧培訓考覈體系。目前我國基金投顧行業仍缺乏明確統一的從業人員培訓考覈體系，可能導致從業人員在專業知識、技能水平、服務能力等方面存在差異，不利於提升投資者獲得感和對行業的信任度。建議加快出臺基金投顧行業的職業技能標準，建立配套的技能培訓考覈體系，鼓勵行業主體加強基金投顧專業隊伍建設，築牢行業發展根基。

編輯 曲筱藝

校對 柳寶慶