“跨境理財通” 試點公佈 金融市場互聯互通再推進

人民網北京11月3日電 (記者黃盛)據證監會消息，11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告，招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券等14家證券公司成爲首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

據介紹，爲貫徹落實國家關於建設粵港澳大灣區的戰略部署，深化粵港澳金融合作，根據《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》制度優化安排，證監會與中國人民銀行、國家金融監督管理總局、香港證監會密切配合，穩步推進證券公司參與粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點。首批試點開展“跨境理財通”的證券公司，將與經香港證監會認可的機構合作，服務大灣區居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區域金融市場互聯互通。

南開大學金融發展研究院院長田利輝表示，14家券商納入“跨境理財通”試點對促進金融市場互聯互通、豐富產品類型、提升投資便利化、推動人民幣國際化有着重要作用。券商客戶對基金、理財產品的接受度更高，有助於優化當前以銀行存款爲主的單一產品形式。券商的參與使投資者跨境資產配置更便利化、多元化，滿足居民跨境投資需求。這些券商的加入，增加了“跨境理財通”的參與主體，深化了粵港澳大灣區金融市場的合作。此外，“跨境理財通”業務試點使用人民幣進行跨境結算，有助於穩步探索和推進資本項目可兌換。

“隨着客戶需求增長，需要適時考慮提升個人投資者額度，以吸引更多高淨值人羣參與。還需提升業務效率，促進參與動力，如允許投資者通過網上銀行開通跨境理財通投資戶服務。亦要普及境外市場和港澳金融機構代銷產品底層資產的基礎知識，消除認知壁壘。”田利輝說。

另據瞭解，“跨境理財通”於2021年9月推出，旨在讓粵港澳大灣區的合資格居民可以通過各自的銀行體系建立的閉環式資金管道，投資對方銀行銷售的理財產品。2024年1月，粵港澳大灣區三地相關金融管理部門和監管機構發佈了跨境理財通優化措施，以優化內地投資者准入條件、擴大參與機構以包括符合要求的證券公司、擴大合資格投資產品範圍、適當提高個人投資者額度和進一步優化宣傳銷售安排。具體來看，“跨境理財通”分爲南向通和北向通。南向通指內地合資格居民通過指定管道投資港澳合資格金融機構(銀行及/或證券公司)銷售的合資格理財產品；北向通指港澳合資格居民通過指定管道投資內地合資格金融機構(銀行及/或證券公司)銷售的合資格投資產品。

也有業內人士表示，“跨境理財通”爲粵港澳三地金融業開闢了更廣闊的市場，同時便利跨境投資，爲大灣區居民提供更多理財產品的選擇，進一步促進人民幣跨境流動和使用。不過“跨境理財通”涉及多個金融市場和監管機構，需要加強監管協調和合作，確保市場的穩定和投資者的利益，也要完善風險管理機制，提高投資者教育水平，進一步推動跨境金融的發展和創新。