金融業、上市櫃2024年前半年罰單金額 年減2%今年首見
金管會。本報資料照片
據金管會最新統計,2024年前半年銀行、證券投信期貨(含上市櫃公司)、保險等3大業者總罰鍰金額1億706.5萬元,年減2%是今年來首見,若下半年沒有大張罰單,2024年罰鍰有機會比2023年2.5億元還低,下探近六年低點。
以2024年金管會行政罰鍰預算數2億7,468萬元來看,今年前半年目標達成率僅39%,連一半都不到,2024年裁罰目標應難達陣。
金管會主委彭金隆日前接受媒體聯訪時坦言,有人說金融監理是一種藝術,但他認爲,金融監理是「以法律人、以理服人」的概念,有明確法規,大家依此執行,若雙方有不同見解,我們會提出專業想法來說服大家,走向更透明、更一致的監理標準。
他說,市場是複雜的,金管會要把很多標準,變成大家都可以預期的,讓大家處於一個長遠互信。因爲監理互信最重要,雙方不是在一時的,誰佔上風、誰佔下風。
監理機關站在一個全民利益的角度,是市場秩序的維護者,所以需要有一個可預期性,因此「依法行政」是未來決策很重要的參考。
此舉被市場視爲,未來金管會「行政裁量空間」將大幅縮減,是否影響日後的行政處分力道,成市場關注焦點。
據資料顯示,從2019年爆出數十件理專A錢案,隨後2020年、2021年連三年罰鍰都超標,2022年驟減,2023年更進一步走低、全年罰鍰額僅剩2.54億元,一旦2024年再降,可望下探近六年新低。
金管會公佈金融三業和上市櫃公司裁罰狀況。其中銀行業貢獻佔比37%最高但已開始下滑,保險業及證投期貨加計上市櫃各佔3成。
銀行業前半年被開出10件罰單、挨罰3965.5萬元,較去年同期13件、3879.5萬元罰鍰,金管會官員說,去年都是小金額的裁罰案,但今年有新增兩件逾300萬元重大裁罰案,使件數減少、但金額卻增加。
證券期貨投信前半年被開出30件、挨罰1526萬元,較去年同期25件、1412萬元,件數和金額都增加,主因是投信顧業罰單大增。據統計,投信顧業被開出5張罰單、372萬罰鍰、年增1.3倍,罰鍰額最高的前兩大也都是投信顧業者。
上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師等共裁罰82件,1915萬元、年減12%,主因是去年有上市櫃公司未申報財報被連續裁罰加重處分所致。
保險業前半年被開了13張、挨罰3,300萬元,件數和金額各年減35%及4%,因前兩大罰鍰較大、推升整體罰鍰額。光前三大(有兩家並列第三大)罰鍰額就達2100萬元佔了7成。
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