金融校園講座/輔大金融國企系主任高銘淞:虛擬幣交易 設管制措施

輔大金融國企系主任高銘淞。 記者蘇健忠/攝影

輔大金融國企系主任高銘淞指出,近年學生最常上當的投資詐騙,以資金盤及虛擬貨幣詐騙最爲常見。目前虛擬貨幣交易的架構涉及線上線下,虛實交錯難以辨識真僞,因此若要投資相關商品,至少先確認沒有連結到釣魚網站、沒有使用到假交易所。他也建議,虛擬貨幣需要有管制方案。

高銘淞表示,資金盤是常見的投資詐騙手法,基本上便是龐式騙局,藉由保證報酬率來吸金,對外宣稱投資股票、債券、虛擬資產等不同標的,實際上則是用新錢補舊坑,當新錢不足補上資金缺口時,詐騙集團便會捲款潛逃。高銘淞指出,許多人即使看出來資金盤是一場詐騙,依然心存僥倖,懷着「我只要是前面那批人就好了」的心態,因此反覆受騙。

虛擬資產詐騙也是近年大學生常受騙上當的方式,高銘淞指出,其中一種手法是詐騙集團透過仿冒交易所網頁,誤導民衆輸入帳號密碼後,直接將受害者熱錢包中的虛擬資產全數轉走;另一種則是詐騙集團包裝出一個小型交易所自行發幣,並宣稱該虛擬貨幣有高報酬率,以此騙取民衆財物。

高銘淞表示,除了仿冒交易所和假交易所,虛擬貨幣交易還常碰到三角詐騙手法,詐騙集團僞裝爲幣商,先尋找有意將虛擬貨幣套現的賣家,並同時在網路上尋找買家。

其次,將賣家帳號交給買家,在買家完成匯款後,詐騙集團再向賣家收取虛擬貨幣並捲款潛逃。賣家除了虛擬貨幣被騙走外,自己的帳號還成爲人頭帳戶,進而被視爲詐騙集團同夥,平白無故背了黑鍋。

高銘淞表示,FTX事件中很多周邊人踩到雷,還有人多年積蓄一夕成空的案例。連FTX這麼大規模的交易所都會爆出詐騙案,更遑論規模小、自行發行的虛擬貨幣報酬率還極高的小型交易所了。

他表示,虛擬資產虛實交錯,若真要投資虛擬貨幣,最少要確定使用的交易所有一定交易規模,且沒有誤連至釣魚網站。

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