《基金》臺股2萬點還能追？基金長投兩訣竅

基富通總經理王浩宇表示，儘管定期定額是老生常談的投資方式，相當平凡無奇，然而在面對市場震盪時，透過紀律扣款方式，能克服追高殺低的人性弱點，避免錯判行情，打造睡得着覺的舒適投資策略。尤其是年輕人或手上本金不多的小資族，藉由定期定額開啓理財的第一步，將能減輕對未來的憂慮，達到長期致勝的目標。

根據晨星資料統計，截至今年3月底爲止，規模100億元以上的臺股基金至少10檔，包括安聯臺灣科技基金、野村優質基金、統一奔騰基金、國泰小龍基金、復華中小精選基金、元大高股息優質龍頭基金等，無論短、中、長期的定期定額平均報酬率都超越加權指數表現。

就近10年來說，表現最好的是安聯臺灣科技，定期定額報酬率359%，績效是指數定期定額的3.5倍，近5年、近3年分別也有120%、58%，績效都是指數的2到3倍水準。

以去年報酬率前10大的績優臺股基金爲例，若投資人在前波股市1萬8000點高檔時進場（2022年1月），期間雖然經歷俄烏戰爭而大跌超過3成，但持有至今的累計報酬率平均仍有45%，也勝過加權指數同期間9.5%的漲幅。顯示優質臺股基金在市場波動下，更有機會爲投資人創造優異的超額回報。