華銀開辦財管2.0 擁三大亮點

華南銀行「財管2.0」高資產業務於3月26日正式開辦，華南銀行董事長張雲鵬（中）、副董事長林知延（左二）、總經理黃俊智（右二）、副總經理李宗賢（左一）、副總經理張炳輝（右一）出席開業儀式。圖／華銀提供

華南銀行於2023年10月獲金管會覈准承作「高資產客戶新財管方案」（財管2.0），於2024年3月26日正式開辦，針對金融資產淨值達新臺幣1億元以上之客戶，申請成爲高資產客戶之優質客戶，華南銀行將以三大亮點：更專業、更多元、更加值，提供高資產客戶尊榮金融體驗。

華南銀行多年來以客戶需求爲中心，秉持「信賴、熱誠、創新」的精神，持續優化產品、服務、專業等面向，透過培育卓越人才及提升優質服務努力守護客戶的資產，讓客戶享有美滿人生，本次爲開辦高資產客戶業務更積極厚植專業人才、開發多元商品、升級客戶權益，以成爲高資產客戶的全方位財務管家爲宗旨。

爲提供高資產客戶專業諮詢服務及客製化理財規劃方案，華南銀行建置高資產理財顧問團隊，該理財團隊榮獲2024財訊雜誌「最佳理專團隊獎」及2023「FPAT理財規劃書競賽」銅牌肯定，其中除具CFP（國際認證高級理財規劃師）、RFA（退休理財規劃顧問）等專業認證成員外，亦有具專業會計師資格成員，目前全行累積CFP持證人數達151人，RFA證照達727人，榮登公股行庫取得CFP證照與RFA證照人數雙料冠軍。

華南銀行亦持續推動CFP、RFA、家族信託理財規劃師及高資產財富管理人員等培訓，以持續強化服務高資產客戶之核心能力。

高資產業務開業後，仍將以客戶需求爲中心，提供不受信評限制的外國債券、客製化的「境外結構型商品」及「組合式商品」，未來亦將規劃推出「OBU客戶之外幣計價臺股股權衍生性金融商品」及「外幣結構型金融債券」。

華南銀行並針對高資產客戶理財規劃需求，運用信託、債券、結構型商品、保險等跨部門產品及服務，提供高資產客戶涵蓋個人及企業佈局規劃之客製化解決方案，滿足高資產客戶投資規劃、稅務諮詢、資產傳承、企業融資等多元需求。