國銀培養專家團隊 搶攻家族信託

臺灣企業掌門人將在未來10年進入傳承接班高峰期，國銀搶攻家族信託大餅無不摩拳擦掌、各出奇招。圖／freepik

三大銀行佈局家族信託策略與概況

臺灣企業掌門人將在未來10年進入傳承接班高峰期，國銀搶攻家族信託大餅無不摩拳擦掌、各出奇招，其中玉山銀行鎖定三大族羣提供客製化服務、臺北富邦銀行從四大面向深耕家族信託業務、中信銀行用「家族信託創新傳承平臺」發展三種模組。

玉山銀由信託部與私銀、稅務、法律等專家團隊共同研究企業的傳承模式，已成立50人規模的專業團隊服務家族信託，並將顧客需求區分爲三大類，一是沒有傳承規劃或無子女，因此希望能將資產回饋社會公益；二是家族企業已規劃用閉鎖型公司傳承，但又希望維持股權的穩定；三是已有傳承規劃與人選，但希望仍保有資產的控制權。

玉山目前已逾200人考取高齡金融規劃顧問師及家族信託規劃顧問師相關證照，認證理財規劃師（CFP）也近150人取得。目前在安養信託上規模成長快速，去年累計信託本金近90億元，較2021年成長96％，也是民營銀行第一大，新增本金逾60億元，年成長近110％，累計受益人數年成長逾100％。今年截至9月底餘額維持民銀第一大，累計受益人數較去年底成長逾3.4倍。

北富銀從信託商品功能盤點、專家團隊建置、契約條文模組化、信託數位平臺建設等四大面向來深耕家族信託業務，目前廣納法律、稅務、信託及投資的專業人才29人，並安排逾700名員工參與高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師等培訓課程，其中家族信託規劃顧問師已有39名完成培訓，6名取得證照。

中信銀指出，「家族信託創新傳承平臺」除有專業團隊提供信託和稅務相關諮詢服務外，還可依多重需求量身打造模組化信託方案，成員單純家庭至人數複雜家族，甚至企業主希望鞏固家族企業股權，都可透過模組規劃。

中信銀已有393位員工參與高齡金融規劃專業培訓，216位員工取得認證資格，143位員工參與家族信託規劃專業培訓，50位員工取得認證資格。