公股銀推智能理財 表現贏大盤

公股銀近期強推智能理財吸客，爲投資者人省下不少時間。圖爲一銀e-First智能理財平臺。圖／第一銀行提供

公股銀行積極推出智能理財。華南銀行統計，智能理財「華南好基智」開辦至今已服務超過26,000位客戶，申購投組數達3.7萬組、累計申購金額14億元，在今年全球市場大幅震盪下，投資組合仍贏過相對應之基準指標。

第一銀行統計，自2020年10月推出e-First智能理財迄今屆滿兩週年，累計客戶數達4.4萬人、申購金額逾15億元。

華銀主管指出，推出的智能理財「華南好基智」依照客戶屬性分類，每日提供九種不同投資組合。

其中，全權由AI判斷市場走勢，降低人爲判斷誤差，更首創以華南富家信用卡定期定額扣款，還可享有富家卡消費回饋之儲蓄點數折抵帳單金額，以及延後付款之便利。

此外，小額3,000元可配置4～7檔華銀架上之基金標的，且將每日監控市場，即時因應市場狀況通知客戶，再平衡調整投資部位。

一銀主管說，今年以來，許多投資人憂心通膨、升息及疫情的影響，導致投資市場大幅波動，此時資產配置和風險控管在投資規劃上更顯重要，對於沒有時間研究市場或投資新手，建議可選擇全智慧機器人理財服務。其中，一銀的e-First智能理財提供全國首家搭載投研機構「晨星」資產配置演算法，以及300多位基金領域的專家團隊，以晨星的智慧模組挑選8～10檔基金組合，爲客戶規劃適合的投資組合建議，並每季檢視市場狀況調整投資組合內容，提供再平衡建議，以動態平衡方式讓投資人輕鬆理財，幫助投資人提早實現財富自由。

合庫銀行指出，今年推出智能理財服務，透過分析客戶風險偏好，運用數據與量化模型選定投資標的，自動化推薦客戶基金投資組合，截至8月底止，智能理財開戶數約9,000人。

合庫銀主管指出，機器人理財的優勢爲系統透過演算法計算出最佳投資組合、可以不受投資情緒影響，且降低專業投資顧問門檻、提供小額投資新管道，客戶無需出門、線上即可獲取投資建議並完成申購下單，另由系統持續風險監控、適時給予客戶再平衡建議。