搭小黃突遇司機問盤勢 臺股多頭總司令這樣說

國泰投信董座張錫分享退休理財心法建議股債雙存。圖／廠商提供

國泰投信董事長張錫5日受邀出席「2024好好退休論壇《退休・活更好》」，以智慧財富爲題，用自身從業多年的經驗，教戰線上下逾千名來賓如何做好理財規劃，過上第二理想人生。

張錫舉例指出，臺股4日臺股大跌999點，在搭計程車的路程上，司機因常理財節目進而認出他，計程車司機表示已經存到百張00878，還有買00919，也趁機問出基金和ETF的理財建議，張錫則分享國泰投信的明星商品之一：國泰臺灣5G+（00881）不錯。

張錫演講中指出，現在還只是AI的起點，預估未來3到5年都是好光景。00881因AI相關供應鏈比重達95%，精選臺灣半導體領導企業，掌握半導體、新世代通訊、電動車、AI手機等趨勢，揀選出30檔成分股共組「臺灣科技國家隊」，兼具市值型與科技主題ETF兩大特色，完整佈局包含臺積電、輝達供應鏈及蘋果新機概念股，被稱爲「有積、含輝、蘋果光」的AI軍火庫。適合退休族羣將00881作爲投資部位的衛星配置。

投資該買股還是買債？張錫表示兩者都好，投資人應依據自己的風險承受度、年齡、可運用資金等情形調整資產配置，如果是準備退休的青壯年族羣，在股票型ETF的比重可以高股息ETF爲主要配置；今年臺股迎來利多，不僅企業基本面表現強勁，高息股與AI題材更是輪流點火，素有「國民ETF」之稱的國泰永續高股息（00878），是臺灣首檔聚焦「ESG+高股息」的ETF，在今年七月規模突破新臺幣3,000億，目前是高股息ETF中規模最大、受益人數最多、定期定額戶數最高的三冠王。追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，檢選出EPS高、市值大、ESG表現優異的企業，各成分股權重均衡，以金融打底、AI主攻，不單壓特定產業，更能抵禦產業波動，享受產業輪番上漲的優勢。

至於已退休族羣，張錫則建議可拉高債券ETF的資產配比。由於聯準會9月降息已是公認的趨勢，債券迎來數十年難得的送分題。觀察上一次降息循環啓動後，長天期美債對利率更敏感，價格通常會最先反應，且有美國政府背書，違約風險極低，安全性更好等優勢，被全球視爲無風險資產。國泰20年美債（00687B）今年以來已追募9次，規模超過2,100億元，持債存續期間約17年，折溢價合理，廣受投資人青睞。00687B是季配息ETF，將在本月18日除息，最後買進日爲9月16日，投資人可卡位降息前的債價甜蜜點。