持續定期定額 五年資產翻倍不是夢

案例一：34歲的小白過往以買金融股爲主要累積財富方式，隨着臺股ETF話題越來越熱，在羣益臺灣精選高息ETF（00919）掛牌上市後，決定開始打造穩定的現金流，他出脫部分金融股後，改以每月初買一張00919作爲理財主要方式，從2022年11月至今兩年，他存了24張00919，在本金50.85萬（不含費用）下，至今領息6.34萬、資本利得約6.31萬元，總報酬率達24.88％。

案例二：27歲的小如因沒有太多的本金可以投資，三年前以每個月3,000元投資科技股佈局較多的統一奔騰基金，當初參考媒體建議後，選擇長線績效表現不錯、定期定額人數較多的知名臺股基金。三年下來，小如投資成本10.8萬元，但投資報酬率高達51.17％，讓她相當滿意，常常逢人就問該不該贖回或加碼？

理財專家解析，小白的投資適逢臺股多頭，選擇的又正是臺股高息ETF中配息率不錯的標的，兩年的總報酬率不差，但提醒投資人臺股高息ETF屬於股票的投資理財商品，配息率與資本利得都是會變動的。不過臺股企業的獲利與配息確實有基本面支撐，且該ETF歷經了兩年都展現了穩定的配息水準，長線成長性確實可期，投資人只要能夠承擔風險與波動，基本上仍是目前年輕人接觸臺股很不錯的管道。

至於小如則更運用了本身年輕的優勢，投資了科技股比重較高的臺股基金，期間雖波動大，但事實證明，定期定額的方式平均分攤了進場的價格，長線來看只要是研究團隊不差的臺股基金，報酬率都相當可觀。以她投資的統一奔騰爲例，若將時間拉長至五年，則報酬率衝上了111.19％，由此看來，專家建議在不缺資金的情況下，優質基金定期定額是可以一直持續下去的。