《產業分析》臺灣推動家族辦公室 外商渣打銀海外經驗可借鏡

法人指出，家族辦公室的成功發展，除資金規模與專業人才外，政府是否提供明確法規指引、租稅獎勵及彈性架構亦是關鍵。目前臺灣對家族辦公室尚無專屬法規，但市場關注度持續升高，政府此次提出資產管理中心計劃，正是臺灣發展家族辦公室的重要契機。

以外商渣打銀行爲例，目前亞洲區在新加坡、香港和杜拜等地均設有家族辦公室 (family office)，渣打集團私人銀行與富裕客羣主管及大中華暨北亞區財富管理暨消費金融負責人洪子寓表示，渣打銀行目前的家族辦公室組織型態爲銀行下的一個「事業羣」，亞洲區3個家族辦公室的資產以香港居冠，一個點的家辦事業羣人力配置爲10餘人。渣打銀家族辦公室具有的優勢爲消金、企金和財管3足鼎立，提供高資產客戶的多樣理財、稅務、生活便利等多樣需求。

洪子寓表示，新加坡的稅務優惠，吸引很多家族前往設置家族辦公室，大量的資金進駐，活絡當地的金融市場；但相對也帶來一些缺點，例如通膨升溫壓力。

據瞭解，渣打銀去年首屆全球家辦論壇在香港舉行，爲期兩日，吸引衆多投資者與企業家參與。渣打銀香港作爲國際金融中心，長年助力家族企業發展，現已成爲投資者尋找機遇的關鍵平臺。作爲中國內地與全球市場的主要門戶，香港亦是金融開放措施的可靠試驗場。香港成爲家族辦公室的羣聚點，受惠於擁有完善的金融基礎設施，還具備豐富的藝術文化、米其林星級餐飲、大型體育賽事及嵌入式慈善生態系統，吸引全球家族辦公室落戶，目前已超過2700家。

家族辦公室過去主要流行於歐美，提供全方位財富管理與家族傳承服務，深受高資產族羣青睞。近年來，受地緣政治、能源危機、ESG永續發展與監管法規等因素影響，全球高資產人士重新規劃財富配置，家族辦公室模式也加速向亞洲擴展，新加坡、香港及馬來西亞已紛紛跟進。這些地區能吸引高資產家族設立辦公室，主要受惠於優惠租稅政策、開放金融環境及健全法規制度。