被髮財夢掩蓋的大騙局，“投資大師”佈下了外匯陷阱
使用微信等軟件添加被害人，並通過編造金融專業工作人員人設、對被害人噓寒問暖等方式騙取被害人的信任，再誘導被害人到虛假的外匯平臺註冊投資——
發財夢掩蓋的大騙局
姚雯/漫畫
在老撾金三角經濟特區（下稱“金三角”）成立公司，開發虛假外匯平臺，再依託技術手段上線虛假投資程序，採用“殺豬盤”等手段誘騙被害人投資，詐騙71人共計1700餘萬元。經浙江省桐鄉市檢察院提起公訴，法院一審以詐騙罪判處詐騙犯罪集團組織者、管理者賀某有期徒刑十年，剝奪政治權利一年，並處罰金40萬元。該詐騙犯罪集團的譚某等43名被告人因詐騙罪、偷越國（邊）境罪，分別被法院判處八年六個月至一年不等有期徒刑，各並處罰金。賀某等5人不服一審判決，提出上訴。日前，嘉興市中級法院作出二審裁定，駁回上訴，維持原判。至此，這起由最高檢、公安部聯合掛牌督辦的特大跨境電信網絡詐騙犯罪案件塵埃落定。
“投資大師”佈下陷阱
2021年7月初，在桐鄉做羊毛衫生意的吳女士偶然收到名叫“杜巖”的微信好友添加申請。對方稱自己在北京從事金融分析工作。在“杜巖”的朋友圈中，豪車豪宅是他的生活標配，出入高級場所更是習以爲常。經過幾天熱聊，吳女士逐漸放下戒心。
“最近我手上有個穩賺不賠的投資項目，你要不要試試？”幾天後，“杜巖”告訴吳女士，自己可以幫她向公司特別申請一個投資名額。出於對“杜巖”的信任，吳女士決定試試。
根據對方發來的二維碼，吳女士下載了一款名叫“GKFX”的炒外匯App，並充值了100美金。令她意想不到的是，才過了10分鐘，賬戶裡的錢就漲了40%，吳女士當場提現了140美金。此後她又操作了兩次，獲利20%。隨即吳女士被對方拉進了“杜老師VIP信息交流羣”。在羣裡，“杜巖”作爲投資大師，時常會在羣內分享一些投資之道，加上羣友們對他的瘋狂追捧，吳女士更是對他的投資理財能力深信不疑。
不久，“杜巖”在羣內發佈了一條美金投資計劃，並私信慫恿吳女士投資。看着羣內爭相投資的情景，吳女士狠了狠心，投資了1萬美金。本以爲這次投資會像前幾次一樣順利，沒想到對方卻回覆稱，吳女士因爲操作失誤導致投資全部虧損，同時自己也將面臨公司的處罰，唯一的解決辦法就是刪除所有投資記錄。不知所措的吳女士只能按照對方要求進行操作，但對方很快將她拉黑了。
意識到受騙的吳女士向公安機關報案。2021年7月，桐鄉市公安局立案偵查後，先後將賀某等44人陸續抓獲歸案。真名叫肖某的“杜巖”也在被抓獲人員之列。
犯罪團伙境外設局
經過深入偵查，公安機關查獲了一個盤踞在“金三角”的特大跨境電信網絡詐騙集團。
2020年9月至2021年12月，賀某等人在“金三角”組建“鴻宇公司”專門實施電信網絡詐騙犯罪，從國內招募親友到老撾參與詐騙。該詐騙犯罪集團實行公司化運營，內部各“股東”分工負責，將團伙成員分爲數十個詐騙小組。吳女士遭遇的外匯投資詐騙只是“鴻宇公司”的犯罪手段之一，資金盤項目投資詐騙也是他們的“圈錢大招”。兩種方式的“投資渠道”雖然不同，但詐騙手段相似。
在吳女士遭遇的外匯投資詐騙中，團伙成員按照公司“話術”，使用微信等軟件添加被害人，並通過編造金融專業工作人員人設、對被害人噓寒問暖等方式騙取被害人的信任，再誘導被害人到“GKFX”等虛假的外匯平臺註冊投資。一開始，詐騙分子會故意讓被害人用小額投資盈利並提現，適時安排團隊成員控制多個微信號，在微信羣以及直播間內充當水軍烘托氣氛，進一步騙取被害人的信任。等到被害人放鬆警惕後，詐騙分子就會忽悠其加大投資金額。但當被害人想要再次提現時，他們則通過操控平臺控制被害人盈虧或以流水未達要求、操作失誤等理由拒絕被害人提現，從而達到詐騙錢財的目的。
區別於外匯投資詐騙打感情牌獲取信任的方式，資金盤投資詐騙則是向被害人熱情推薦虛假投資平臺，並以註冊送禮品、投資有返利、介紹他人投資有提成誘導被害人註冊投資虛假平臺。一旦被害人大額投資長期項目後，結果將是提現無望、血本無歸。
“專案偵辦手冊”立了大功
案發後，爲破解該案偵辦存在的難題，桐鄉市檢察院依法介入偵查，引導偵查取證方向。經偵查，2022年6月至2023年6月，公安機關先後將賀某等人涉嫌詐騙、偷越國（邊）境案移送檢察機關審查起訴。
經過認真審查，2022年12月至2023年12月，桐鄉市檢察院先後對賀某等人以詐騙罪、偷越國（邊）境罪提起公訴。法院經開庭審理依法作出上述判決。
在辦案過程中，檢察官根據不同涉案情形分門別類處置，細化出庭指控方案、增強指控力度，如根據犯罪人員層級制定相應的訊問模板，根據不同類型詐騙設計詢問被害人要點，同時要求公安機關隨案移送同步錄音錄像，對法律適用、數額認定等問題達成共識、記錄成冊，形成“專案偵辦手冊”。
此後，由桐鄉市檢察院、公安局共同編寫的“專案偵辦手冊”被印發至全國公安機關參照學習。
（來源：檢察日報·法治新聞版 作者：範躍紅 王倩霞）