報酬率第一的公司債是它 1月16日前買進可領配息

國泰投資級公司債績效表(資料來源：投信投顧公會晨星版本基金績效評比表)

2023年ETF市場迎來猛爆性成長，掛牌檔數、整體規模、受益人數均大幅躍升，ETF自229檔增加至246檔，共17檔新掛牌，其中以高股息新增六檔爲最大宗，其次爲債券ETF有三檔，國泰10Y+金融債（00933B）即爲全臺首檔有每月配息機制搭配收益平準金的債券ETF。

隨着美國聯準會升息至高位，2023年債券價格下探至近15年來新低，債券ETF成爲投資大熱門，整體規模從新臺幣1.21兆元增胖至逾2兆元，全年成長超過新臺幣8千億元，且債券ETF從過往多由法人大戶投資，轉變爲衆多散戶加入市場，受益人自2022年的14.5萬人，爆發式成長至110萬人，成長超過6倍。

國泰投信表示，債券ETF又可分爲美國公債、公司債、產業債等，投資人若想參與聯準會降息後的債市多頭契機，可先評估自己是資本利得族或存債領息族。若是資本利得族，可鎖定存續期間較長的長天期美國公債，如2023年投資人數暴增逾43倍的國泰20年美債（00687B），存續期間長達17年，表示隨着殖利率下降1%，資本利得有望成長17%。

若是存債領息族，首選投資級的公司債，主因殖利率較美國公債更高，且信用評等爲投資等級，違約風險低，是平衡風險與收益的好選擇。如國泰投資級公司債（00725B），追蹤標的指數近三個月指數平均殖利率達6.38% (2023/10/1~2023/12/25)，期間指數殖利率最高更超過7%，目前殖利率仍處10年來相對高點，國泰投信建議，投資人可把握正式降息前的入場機會。

00725B在2023年以來(截至2023/11/30)的績效表現亮眼，據投信投顧公會晨星版本基金績效表，該基金以7.85%的報酬率排行同類型第一，一年來、五年來報酬率也都是同類冠軍，顯示00725B不論短期或長期績效皆維持高水準表現。

國泰投資級公司債（00725B）這檔隱藏版好物，近五日成交均量(2023/12/25~2023/12/29) 來到近1.2萬張，此外，00725B已於日前公告第一階段預估配息金額，引爆市場高度討論，投資人最晚只要在1月16日前持有或買進，皆可參與這次配息。截至2023年底，00725B的基金規模已達新臺幣877億元，法人看好在這波除息熱潮下，有望在短時間晉升爲千億級ETF。