11月1日財富管理論壇/李鎮宇:短線買債 長線押科技
臺新金控首席經濟學家暨永續長李鎮宇。臺新金控/提供
隨着俄烏戰爭、以巴衝突爆發,地緣政治已成爲國內外關注焦點,究竟地緣政治會影響對資本市場的影響有多大,民衆的財富應該如何佈局,才能在這波風暴中,讓資產持盈保泰。臺新金控首席經濟學家暨永續長李鎮宇認爲,投資人應採取「短線買債、長線買科技股」的模式來進行資產配置,並點名人工智慧(AI)將成爲近十年投資發展重點。
經濟日報將於11月1日舉辦「財富管理論壇-地緣政治下的資產配置」,臺新金控首席經濟學家暨永續長李鎮宇將以「後升息時代,資產配置新趨勢」爲題,進行專題演講。本論壇由中國信託銀行、國泰金控、永豐金證券、臺新銀行協辦。
李鎮宇指出,美國這一波升息到這裡,理論上已接近尾聲,而在後升息時代,如何有效地進行資產配置很重要,因爲全球即將迎接睽違30年來、沒有見過的「軟着陸」,上一次是發生在1994年,若明年有機會複製這個情況,就是一個買債非常好的時機點,預期美國明年下半年有機會開始降息,對美國製造業、科技業來說,都會有不錯的表現,所以建議民衆提前佈局科技產業,與高評等債、公債等債券。
而在科技產業中,要如何挑選未來重點產業,李鎮宇指出,不管明年美國能不能軟着陸成功,現在已經可以看到美國新一輪的景氣循環慢慢啓動,過去30年,美國每輪景氣循環都有科技創新的力量在支撐。1990年代,WinTel聯盟開創個人電腦時代,家家戶戶都開始有桌上型電腦,這是由供給創造需求的時代;2000年代,筆記型電腦成爲標配,人手必備一臺;2010年代,第三波科技循環由手機帶動,不僅取代了電視和相機,也由於iPhone崛起,蘋概股成爲不可忽視的力量。
李鎮宇表示,到了如今,第四波循環到來,之前很多人認爲主軸是元宇宙、車用電子,但這兩者的「量」不足以撐起一個十年循環,直到去年底到今年初,AI商業化的潛力浮現,市場預估相關投資可能在未來幾年快速增長,到2025年將翻倍至2,000億美元,下個循環AI將扮演關鍵角色。
另外,爲滿足客戶不同階段理財需求,臺新銀行表示,臺新財富管理團隊打造開放式產品平臺,並即時回饋予金控內各子公司,包含保險、證券、投信等不同產品領域之專業,協作完成商品優化與創新商品的開發,如採用數據分析的模式實施細緻化的分羣經營,針對不同世代需求,涵蓋年輕世代的財富累積與增加保障、青壯年的退休規畫到高齡者傳承需求等,結合金控內外的專家團隊與金融商品,提供適合之產品服務。
同時爲了搶攻高資產客戶,臺新銀行推出「卓富無限卡」,推出半年持續吸引3,000萬以上高資產客戶申辦,卓富無限卡相較其他無限卡,每卡平均簽帳金額高出近四倍,顯示其主打權益符合高端客戶需求。
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